Steuererklärung Frist – Welche Fristen gelten in 2024?

Alle Jahre wieder… steht die Steuererklärung an. Doch musst du sie eigentlich abgeben und wenn ja, bis wann? Das hängt von mehreren Faktoren ab. Wir wissen, dass es nicht immer einfach ist, beim Thema Steuern den Überblick zu behalten. In unserem Ratgeber erfährst du deshalb alles, was du zur Abgabefrist deiner Steuererklärung für das Kalenderjahr 2024 wissen musst. 

Im Gegensatz zu Selbstständigen müssen Angestellte in der Regel keine Steuererklärung abgeben. Du kannst sie jedoch freiwillig einreichen – zum Beispiel, wenn du Ausgaben absetzen und dir einen Teil deiner Lohnsteuer zurückholen willst.

Stressen brauchst du dich bei der freiwilligen Steuererklärung zum Glück nicht. Du hast dafür immer vier Jahre Zeit, denn der Stichtag für die Steuererklärung 2023 ist der 31. Dezember 2027. Doch was, wenn du deine Einkommensteuererklärung einreichen musst? Welche Fristen gelten dann?

Wie eingangs erwähnt, sind Angestellte grundsätzlich nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet. Es gibt jedoch ein paar Ausnahmen, die wir uns genauer ansehen, bevor wir zu den Terminen für die Steuererklärung kommen.

Die Steuererklärung lohnt sich für Angestellte, wenn sie bestimmte Ausgaben hatten und sich darüber einen Teil der Lohnsteuer zurückholen können. 

Falls deine Werbungskosten in 2023 den Pauschalbetrag von 1.230 € überschreiten, lohnt sich die freiwillige Steuererklärung. Zu den Werbekosten gehören zum Beispiel Ausgaben für die Weiterbildung, Kontoführungsgebühren, Porto für Bewerbungen und Arbeitskleidung.

Ein weiterer Faktor sind Sonderausgaben. Falls du für die Kinderbetreuung oder ein Schulgeld gezahlt hast, kannst du diese Ausgaben absetzen. Auch Unterhaltszahlungen an deinen Ex-Mann oder deine Ex-Frau sowie Spendenbeiträge und Vorsorgeleistungen gehören zu den Sonderausgaben.

Hast du jemanden in deinem Haushalt oder mit Handwerksarbeiten beschäftigt? Haushaltsnahe Dienstleistungen kannst du bei deiner Steuererklärung ebenfalls angeben – und möglicherweise Geld zurückbekommen. 

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In einem Jahr kann viel passieren: Vielleicht warst du eine Zeitlang auf Jobsuche, konntest krankheitsbedingt ein paar Wochen lang nicht arbeiten oder hast ein Kind bekommen.

Diese Situationen sind für die Steuer relevant, da du vermutlich sogenannte Lohnersatzleistungen erhalten hast. Dazu gehören zum Beispiel Arbeitslosengeld, Krankengeld oder Elterngeld. Auch Kurzarbeitergeld gilt als Lohnersatz. Übersteigt die Summe dieser in 2023 gezahlten Leistungen 410 €, bist du zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet. Weitere Gründe findest du hier.

Zu guter Letzt kann es auch passieren, dass das Finanzamt dich zur Steuererklärung auffordert – selbst wenn keiner der Gründe auf dich zutrifft. Wie du eine Steuererklärung machst, erfährst du in unserem Ratgeber.

Du musst eine Steuererklärung für das Kalenderjahr 2023 einreichen? Dann hast du dafür bis zum 2. September 2024 Zeit. Du kannst die Steuererklärung elektronisch über das offizielle Portal Elster einreichen. Wenn du noch keinen Account hast, beantrage ihn so schnell wie möglich, da du aus Sicherheitsgründen postalisch einen Code zur Anmeldung erhältst. 

Als ArbeitnehmerIn ohne weitere Einkünfte kannst du die Steuererklärung auch in Papierform abgeben. Bedenke aber, dass du dafür auch den Postversand einplanen musst. Alles, was nach dem 2. September 2024 eingeht, gilt als verspätet und wird mit einem Säumniszuschlag belegt.

Im Unterschied zur freiwilligen Abgabe ist der 2. September 2024 ein wenig knapp. Es gibt jedoch Möglichkeiten, die Abgabefrist der Steuererklärung nach hinten zu verschieben: 

1. Du kannst für die Steuererklärung eine Fristverlängerung beantragen. Dafür reicht ein formloses Schreiben an dein zuständiges Finanzamt aus. Achte jedoch darauf, die Gründe für die Verspätung anzugeben, zum Beispiel Krankheit oder fehlende Unterlagen. Außerdem solltest du die Fristverlängerung der Steuererklärung nicht erst kurz vor Schluss beantragen.
2. Wenn du mit einem professionellen Steuerbüro arbeitest, erhältst du einige Monate Aufschub. Die Frist der Steuererklärung verlängert sich dann bis zum 2. Juni 2025. Prüfe jedoch genau, ob sich das für dich lohnt, da SteuerberaterInnen nicht gerade preisgünstig sind.

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Da du bei der freiwilligen Einkommensteuererklärung vier Jahre Zeit hast, kannst du rückwirkend auch noch 2020, 2021 und 2022 abgeben. Die Frist für 2020 verstreicht am 31.12.2024. Wichtig ist, dass die Unterlagen vor Mitternacht beim Finanzamt eingehen. Andernfalls hast du die Frist verpasst und das Finanzamt nimmt deine Steuererklärung nicht mehr an. Markiere dir die Steuererklärung-Fristen also am besten in deinem Kalender oder notiere sie auf einem Zettel an der Wand. 

Nicht nur die Steuererklärung hat eine Frist: Auch Miete, Gas, Strom und Internet wollen bezahlt sein. Damit du immer den Überblick behältst, kannst du mit N26 Regeln praktisch und automatisch Geld zwischen deinem Hauptkonto und deinen Spaces (Unterkonten) bewegen, um genügend Geld für Rechnungen beiseitezulegen. Dank Push-Nachrichten in Echtzeit bleibst du über jede Transaktion informiert und weißt genau, wenn eine Zahlung ein- oder abgeht. Noch kein N26 Konto? Entdecke das Girokonto, das am besten zu dir passt, und nimm deine Finanzen in die Hand!